银行crm客户管理系统的功能介绍

什么是CRM软件？

首先，让我们了解CRM的本质，它代表客户关系管理。认识到 CRM 是整体业务战略的关键部分，这一点至关重要。它确保与现有客户建立长期、富有成效的关系，并为吸引新客户营造一个温馨的环境。

CRM 软件通过同步涉及定制关系的所有部门的工作来促进这条道路。销售、支持、营销、业务开发部门在同一页面上。他们共享数据并为共同目标而协作——一流的服务和不断增长的客户群。

CRM 本质上是一个为每个客户保存记录的数据库：注册日期、购买日志、投诉历史、地理标签等。基于这些数据，管理人员为各个群体提供独特的产品。他们使用特殊的 CRM 工具将可用信息转化为强大的营销计划。

为什么银行需要CRM？

IT 和开放银行的兴起改变了金融市场的游戏规则。今天，大银行不再是垄断者。他们与金融科技和新银行竞争阳光下的位置。这就是为什么每家公司都密切关注客户保留率和 CRM 系统选择的原因。

银行寻求实现的主要目的是：

优化销售

CRM 为规划和运行整个销售流程提供了充足的机会。它有助于解决诸如提高客户盈利能力、针对特定客户群形成新产品组合、增加使用产品数量、扩大客户群等任务。

绩效管理

CRM有助于为银行经理组织任务。它确保所有银行员工，无论是经验丰富的还是新来的，都能在顺利运行的流程下工作。

文档流

CRM 将所有客户信息存储在一个空间中。您可以跟踪客户的财务数据、与其他客户的关系、重要事件、聊天记录、纸张流等等。

合作

CRM 将所有银行部门联合起来，让您能够快速响应客户的需求。例如，如果法人实体的 VIP 客户的高管以个人身份联系银行，CRM 将跟踪此上诉并为客户提供适当的服务水平。

分析

CRM 提供有关所有银行活动的信息。在规划未来的活动时，您可以分析潜在客户的数量、相关交易的可能性以及谈判结果。

主要银行CRM功能

初始设置和配置

在这个阶段，管理员为银行员工的进一步工作做好一切准备：创建单元、定义角色、连接聊天等等。以下是设置 CRM 所需操作的完整列表：

创建单位

公司可以为不同的目的创建任意数量的单元。例如，我们的客户决定将微型业务与银行的其他客户分开。

连接机器人

可以将网站以及其他推广平台以及页面等连接到每个单元。所有机器人都有独特的内部令牌，可以通过特殊的 API 与用户聊天。

创建用户

管理员可以在系统中创建新用户：操作员、主管、营销人员等。注册后，用户会通过电子邮件收到登录名和密码。

链接用户和单位

管理员可以将用户与一个或多个单位联系起来。例如，如果一个运营商只为微商服务，那么访问一个特定的单元就足够了。如果这是一个广泛的专家，他们可以加入几个单位。

聊天

这部分程序负责银行运营商和用户之间的顺畅沟通。它为操作员和分析员提供了各种工具。

对于操作员，可以：

• 实际上，开始对话

• 从网站以及其他推广平台获取对话

• 发送图片、视频和文档

• 为每个用户制作和查看笔记

• 关闭聊天

对于分析师，可以跟踪聊天统计信息：

• 授权/未授权用户数

• 对话次数

• 频道点击次数

• 每天的平均聊天评分

• 接线员的平均回答速度

• 分析师可以查看一天或一段时间的分析。

顾客

在这里您可以看到银行每个客户的详细信息。该功能包括两个部分：客户数据表和客户统计。前者允许您更改个人设置，后者允许您按客户分析数据。请参阅下面每个部分的完整功能列表：

客户数据表：

• 一般客户信息

• 阻止/取消阻止客户的帐户

• 重置帐户密码

• 取消手机银行交易日限额

客户统计：

• 转账金额

• 水电费的数额

• 手机充值金额

• 每日交易次数

• 每笔交易的平均金额

• 充值和转账的银行收入

消息传递

该软件支持消息传递，通知用户有关新闻、更新和其他银行活动的信息。

完整的功能列表涵盖以下内容：

• 创建/编辑/删除消息
  

• 创建/删除电话号码数据库

• 通过网站以及其他推广平台发送消息

• 查看消息历史记录

• 下载消息报告

• 搜索消息

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