银行crm系统什么意思?银行crm主要功能有哪些？

什么是银行业的CRM？

银行CRM系统使银行能够实施以客户为中心的战略。它借助机器学习和自动化以及可以集成到通用工作流程中的一整套软件应用程序来实现这一点。

银行业 CRM 充当统一解决方案，用于保存每个员工、客户和交易的记录。更重要的是，它可以预测客户行为和销售渠道的结果，以及每个产品或任务的收入预测。

银行 CRM 软件可以做更多事情——从安排约会到管理潜在客户和生成绩效报告，所有这些都来自一个仪表板。

银行crm客户关系管理系统主要功能

银行客户的 360 度视图

• 个人和企业客户资料（包含从您的银行购买的个人/公司相关数据、服务和产品等）。

• 每次与银行互动后自动更新客户资料。

• 个人和企业客户资料的互连（例如，如果同一客户既是个人又是法人实体）。

银行的潜在客户和机会管理

• 跨通信渠道（网站、电子邮件、社交媒体等）捕获潜在客户。

• 潜在客户资格（根据潜在客户对银行产品或服务的兴趣、与银行的联系等对潜在客户进行分类）。

• 自动向银行销售代表分配潜在客户和机会（基于预定义的规则，例如潜在客户的地理位置）。

• 基于 AI 的潜在客户优先排序（预测潜在客户的转化概率及其潜在价值，例如存款、贷款等的预期总和）。

• 基于人工智能的机会分析（例如，预测机会转换概率和预期转换时间）。

营销活动管理

• 根据客户消费习惯创建个性化营销活动（例如，在最合适的时间向特定潜在客户或客户群提供贷款）。

• 分析潜在客户对营销活动的反应（例如，跟踪新银行产品促销活动中电子邮件的打开和点击）。

• 潜在客户和客户网络行为分析（例如，分析客户点击安装银行移动应用程序、客户对特定银行产品的兴趣）。

• 营销活动的 A/B 测试（例如，比较新信用卡活动的不同营销渠道的效率）。

销售流程管理

• 为特定时期的销售代表和销售团队设定目标（例如，在一年内销售一定数量的黄金信用卡）。

• 销售渠道设计和可见性（设置主要阶段和触发器以在渠道中移动并跟踪每个机会的进度）。

• 销售代表的任务创建、分配和跟踪（例如，联系客户、准备提案）。

• 合同管理（创建、批准、更新合同等）。

• 销售代表的自动提醒（关于即将举行的会议、电话、后续活动等）。

• 人工智能驱动的关于交叉销售和追加销售银行产品和服务的建议（例如，向谁提供白金级银行卡而不是标准级）。

客户互动管理

• 联系人管理（跟踪联系人的详细信息、他们与银行的互动、企业客户联系人的层次结构）。

• 与客户的多渠道互动（通过电话、聊天、电子邮件、社交媒体等）。

• 自动电子邮件分发（订单确认、入职信函等）。

• 定制的电子邮件模板（例如，银行服务建议、有关更改银行服务使用条款的通知）。

• 关于银行服务和产品质量的客户调查。

案例管理和客户自助服务

• 多渠道案例创建（通过电话、手机银行应用程序、网站实时聊天、网站表格等）。

• 自动将案例分配给合适的代理（基于预定义的规则，例如银行的分行位置）。

• 案例升级（基于预定义的规则）。

• 代理商的知识库（银行的支持政策、新人培训材料等）。

• 人工智能驱动的代理案例解决建议。

• 客户知识库（常见问题解答、故障排除指南、银行产品和服务说明等）。

• 人工智能聊天机器人解决客户的典型案例（登录手机银行账户、密码重置等困难）。

安全与合规

• 基于角色的访问控制。

• 用户活动日志。

• 遵守数据隐私法规（GLBA、GDPR 等）。

分析和报告

• 客户细分（基于银行服务的平均每月支出、地理位置、对之前活动的反应等）。

• 可定制的仪表板和报告（例如，哪些银行产品表现最好，哪些地区符合客户满意度 KPI 目标）。

• 销售预测和分析（可以通过银行分行、客户群等深入挖掘）。

• 银行营销、销售和客户服务团队的绩效分析。

• 客户情绪分析（了解客户对社交网络中银行产品和服务的态度并确定需要改进的领域）。

• 人工智能驱动的客户行为分析和预测。

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