银行crm系统能做什么(银行crm系统使用优点)

小包

· 2021-09-30

阅读量17247

在线CRM

白码在线CRM管理系统,侧重于营销自动化、客户管理、销售管理、客户服务管理、报表分析,为20+行业解决CRM软件方案,是国内好用的移动在线客户管理系统。

今天的银行客户关注他们的钱以及他们在移动设备上的钱。从通过智能手机进行贷款资格预审到在笔记本电脑上探索信用卡选项,客户已经完全接受了数字时代为银行业带来的便利。 但随着可用选项的不断增加,客户从不止一家银行寻求服务的情况并不少见。房主可以通过一家金融机构获得抵押贷款,通过另一家金融机构获得个人贷款,并通过不同的银行和零售店获得多张信用卡。

由于客户需求和日益激烈的竞争,银行需要采用以客户为中心的现代服务方法,这使得CRM在银行业中的重要性比以往任何时候都更加重要。

什么是银行业的CRM?

客户关系管理(CRM)在任何以客户为中心的行业中都是必不可少的。对于银行而言,银行CRM它是实现销售和营销目标以及超越客户期望的特别有用的工具。

  • CRM软件是一种量身定制的解决方案,可帮助银行实施以客户为中心的战略。在一个系统下,银行出纳员和员工可以:

  • 存储客户数据,例如联系信息、使用的产品和交互。

  • 安排预约、发送个性化电子邮件并回复社交媒体帖子。

  • 使用备注或新信息实时更新客户资料。

  • 可视化、培养和管理销售渠道中的潜在客户。

  • 创建分析客户行为、营销活动绩效等的报告。

使用银行CRM的商业优点

CRM在每个行业都很重要,但特别是对于银行业而言,它们可以帮助组织提供更加个性化的客户体验。

根据一项针对金融服务客户的全球研究,发现67%的人愿意向银行提供更多信息,如果这意味着他们将获得新的好处,71%的人表示他们将完全使用计算机生成的支持来支持他们的银行流程。

由于客户已准备好并愿意与他们的银行共享他们的信息,因此没有理由不实施可以实现以下优点的CRM:

利用每个客户的360度视图

银行CRM是一个整合系统,可以与您的其他银行软件程序集成,以提供每个客户帐户的单一视图。从在ATM上存款到请求有关某种贷款的信息,客户采取的每一个预先确定的行动都可以记录在您的CRM中。这使您可以快速轻松地更深入地了解他们的习惯和个人偏好,这可以帮助您将某些产品与他们的财务目标保持一致。

提高客户保留率

由于客户选择在线银行解决方案而不是面对面的体验,因此对许多组织而言,制定一种培养长期关系的方法可能很困难。借助银行CRM,您可以轻松获得大量数据,其中包括可用于主动提供个性化服务。由于您的CRM使您能够记录客户备注和个人信息,因此您可以增强每次体验。

例如,如果银行柜员在客户档案中添加了一条备注,说明他们正在询问有关某类贷款的问题,贷款部门可以通过电子邮件向他们发送有用的资源来解释他们的选择。向客户表明您正在倾听他们的意见并努力改善他们在银行的体验,这是提高忠诚度的一种战略方式。

实现更快的流程

借助单一、统一的系统,任何银行员工都可以访问客户档案,以快速了解账户情况。

例如,如果客户联系呼叫中心,与之交谈的员工可以进行实时更新到他们在CRM中的个人资料。当客户访问他们当地的银行分行时,银行出纳员将能够通过他们与呼叫中心的互动看到票据。这可以消除任何重复的对话,并使银行出纳员全面了解客户的情况。

使用洞察力改进销售和营销工作

CRM中的数据可以编译成报告,以便您更深入地了解客户。从那里,您可以确定趋势、成功的营销活动和需要改进的领域,以帮助您预测客户需求并定制您未来的营销工作。您还可以使用客户档案中的数据来确定交叉销售和追加销售的领域。

例如,如果客户在银行内存款,出纳员可以全面查看他们的个人资料,并通知客户他们可能感兴趣或符合条件的新产品,例如白金信用卡。

使您的员工更有效率

由于所有客户信息都可在一个CRM系统下使用,员工无需搜索电子邮件或查看多个平台以获取快速问题的答案。消除了重复的管理任务,因此员工花更少的时间浏览数据,将更多的时间花在培养客户关系上。

总结

白码拥有银行crm系统开发方面的专业知识,了解银行业面临的关键问题和挑战的核心。

我们的专业人员随时准备理解并考虑银行业的所有特定需求,并为您的机构提供最先进的定制软件解决方案,以满足银行业务领域的所有特点和细节。

推荐软件
更多

在线CRM

9466次安装

ERP系统

7463次安装

资产管理系统

7102次安装

lims实验室管理系统

6543次安装

联系我们
售前咨询电话
020-88520693
意见箱 · 建议反馈
您的宝贵建议,使白码更完美!
微信扫码添加白码小助理
返回顶部