银行CRM软件能怎么帮助您?

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· 2021-07-20

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简易CRM

白码的简易CRM系统,涵盖了客户、跟进、商机、合同、回款开票整个销售过程,所有操作都可线上进行,有效把分散的客户信息系统的连接起来。

今天的银行客户关注他们的钱以及他们在移动设备上的钱。从通过智能手机进行贷款资格预审到在笔记本电脑上探索信用卡选项,客户已经完全接受了数字时代为银行业带来的便利。

但随着可用选项的不断增加,客户在不止一家银行寻求服务的情况并不少见。房主可以通过一家金融机构获得抵押贷款,通过另一家金融机构获得个人贷款,并通过不同的银行和零售店获得多张信用卡。

由于客户需求和日益激烈的竞争,银行需要采用以客户为中心的现代服务方法,这使得银行CRM软件在银行业中的重要性比以往任何时候都更加重要。

什么是银行CRM软件?

客户关系管理(CRM)在任何以客户为中心的行业中都是必不可少的。对于银行而言,它是实现销售和营销目标以及超越客户期望的特别有用的工具。

银行CRM软件是一种量身定制的解决方案,白码就可为您定制CRM,可帮助银行实施以客户为中心的战略。在一个系统下,银行出纳员和员工可以:

· 存储客户数据,例如联系信息、使用的产品和交互。

· 安排约会、发送个性化电子邮件并回复社交媒体帖子。

· 使用备注或新信息实时更新客户资料。

· 可视化、培养和管理销售渠道中的潜在客户。

· 创建分析客户行为、营销活动绩效等的报告。

最值得注意的是,CRM的投资回报率不言而喻。Nucleus Research发现,每花费1美元,CRM就会回报8.71美元。

银行CRM软件

使用银行CRM软件的商业优势

CRM软件在每个行业都很重要,但特别是对于银行业而言,它们可以帮助组织提供更加个性化的客户体验。

根据一项针对金融服务客户的全球研究,埃森哲发现67%的人愿意向银行提供更多信息,这意味着他们将获得新的利益,71%的人表示他们将完全使用计算机生成的支持来支持他们的银行流程。

由于客户已准备好并愿意与银行共享他们的信息,因此没有理由不实施可以实现以下好处的银行CRM软件:

  • 利用每个客户的360度视图

银行CRM软件是一个整合软件,可以与您的其他银行软件程序集成,以提供每个客户帐户的单一视图。从在ATM上存款到请求有关某种贷款的信息,客户采取的每一个预先确定的行动都可以记录在您的银行CRM软件中。这使您可以快速轻松地更深入地了解他们的习惯和个人偏好,这可以帮助您将某些产品与他们的财务目标保持一致。

  • 提高客户保留率

由于客户选择在线银行解决方案而不是面对面的体验,因此对许多组织而言,制定一种培养长期关系的方法可能很困难。借助银行CRM软件,您可以轻松获得大量数据,其中包括可用于主动提供个性化服务。由于您的银行CRM软件使您能够记录客户备注和个人信息,因此您可以增强每次体验。例如,如果银行柜员在客户档案中添加了一条备注,说明他们正在询问有关某种贷款的问题,贷款部门可以通过电子邮件向他们发送有用的资源来解释他们的选择。向客户表明您正在倾听他们的意见并努力改善他们在银行的体验,这是提高忠诚度的一种战略方式。

  • 实现更快的流程

借助单一、统一的系统,任何银行员工都可以访问客户档案,以快速了解账户情况。例如,如果客户联系呼叫中心,与之交谈的员工可以进行实时更新到他们在银行CRM软件中的个人资料。当客户访问他们当地的银行分行时,银行出纳员将能够通过他们与呼叫中心的互动看到票据。这可以消除任何重复的对话,并使银行出纳员全面了解客户的情况。

  • 使用洞察力改进销售和营销工作

银行CRM软件中的数据可以编译成报告,以便您更深入地了解客户。从那里,您可以确定趋势、成功的营销活动和需要改进的领域,以帮助您预测客户需求并定制您未来的营销工作。您还可以使用客户档案中的数据来确定交叉销售和追加销售的领域。例如,如果客户在银行内存款,出纳员可以全面查看他们的个人资料,并通知客户他们可能感兴趣或符合条件的新产品,例如白金信用卡。

  • 使您的员工更有效率

由于所有客户信息都可在一个CRM软件下使用,员工无需搜索电子邮件或查看多个平台以获取快速问题的答案。消除了重复的管理任务,因此员工花更少的时间浏览数据,而将更多时间用于培养客户关系。根据Nucleus Research的数据,当在银行CRM软件中使用社交网络和移动功能时,销售代表的工作效率提高了26.4%。用户还可以从任何设备(例如笔记本电脑、台式机或智能手机)访问银行CRM,这意味着可以查看数据的地点和时间没有限制。

定制银行CRM

银行CRM软件有哪些功能?

各行各业的公司都出于不同目的采用了客户关系管理。其中包括库存、销售、营销和客户支持。那对于银行来说银行CRM软件有什么用呢?首先,银行必须监督客户的信息。其次,他们的经理必须制定战略来获取和留住客户。总而言之,银行CRM软件可以帮助这些金融公司更多地了解他们的客户并预见这些人的需求。展望未来,以下是银行CRM软件的一些主要功能。

  • 市场细分

这种营销理念意味着将潜在买家分组到细分市场(组)中。这些消费者有共同的需求,对营销活动的反应也相同。细分可帮助企业瞄准多种类型的消费者。他们对某些商品和服务的全部价值的认识彼此不同。

银行的市场细分基于人口统计。这些包括年龄、性别、地理位置、收入和教育。尽管如此,这是一种有限的方法,因为它缺乏数据集合中的详细程度。银行依赖基本假设,将人口统计视为一个标准化的群体,但事实并非如此。基本细分仍然是一种有效的策略。但是,现在是这些金融公司提升到更高水平并在银行业中使用银行 CRM软件的时候了。

  • 重新考虑利润产生过程

发现难以维持盈利能力的银行绝不能局限于短期思维。这些实体必须意识到现有流程如何影响生产力。银行CRM软件可以将本能的决策转化为数据支持的结论。例如,可以在CRM软件中生成报告,披露有利可图和无利可图的服务。

该软件不仅可以指示当前流程中的差距。它还将帮助银行在其所有分支机构中系统化新的和更有效的做法。通过自动化的工作流程,银行可以将客户达到特定高点的情况通知他们的销售人员。这些客户可能愿意接受额外的服务。随着时间的推移,销售人员可以期待能够确保更多盈利能力和持久性的服务。

  • 更好的机会

客户服务代表可以在银行业务中使用银行CRM软件来让客户感到受到尊重。同样,银行CRM为这些顾客打开了更多机会的大门。银行可以使用该应用程序提供的分析将客户服务提升到更加个性化和财务回报更高的水平。事实上,银行CRM软件可以在根据客户需求扩展运营的同时掀起数字化改造。诚然,银行CRM的用户面临着几个问题。好消息是像白码这样的CRM供应商意识到了这些问题并实施了安全程序来处理它们。

  • 数据安全

银行业对数据安全问题高度敏感。银行在监管对其文件和记录的访问方面保持严格的立场。他们还确保客户的个人信息免受黑客、网络攻击和恶意软件的侵害。白码低代码开发可以为客户提供强大的安全措施。这些包括严格的访问权限、数据支持和保证严格信息安全的加密交易。

银行CRM软件管理员将确保只有授权方才能访问机密材料。可以授予选择员工或团队的权限。服务提供商还将通过编码通信、会话超时和数据中心备份来保护云数据。因此,您可以与白码讨论CRM软件在银行业务中的特点 。

银行客户关系管理软件

银行CRM软件是您正确的选择

银行CRM解决方案不再仅限于零售或业务垂直领域,相反,CRM软件现在对于任何提供商品或服务的实体都是必不可少的。白码在各行各业都有相关开发的经验和CRM案例,如您需要了解更多可联系白码客服咨询。归根结底,商业银行与自己的客户共同面临一个重要挑战:银行业现在是一个以客户为导向的世界。最了解和满足客户个性化需求的银行将取得成功,而那些仍然使用便利贴来跟踪账户的银行将失去市场份额并逐渐消失。采用银行CRM软件对于在销售漏斗的每一个点为您的客户提供服务都至关重要,所以不要掉队。

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