LOS与贷款CRM的区别

燕山

· 2022-08-05

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简易贷款CRM

简易贷款CRM

使用白码简易贷款CRM系统,将客户、楼盘以及银行的信息统一存储管理,对客户进行系统的管理可防止重要客户信息流失,同时提高服务人员工作效率。

我们发现一些贷方错误地使用他们的贷款发放软件(“LOS”)作为他们的客户关系管理(“CRM”)平台。由于两种系统的具体功能效果不一,在一些需要的的功能上无法匹配,结果让他们错失了潜在的宝贵商机。

虽然 LOS 系统是管理贷款流程本身每个阶段的有效方法,但它们并非旨在培养潜在客户、协调团队沟通或发展业务。LOS系统主要是为了加快与贷款直接相关的流程,而不是适应和改善客户关系。 

贷款CRM系统是必不可少的,它能确保您与客户的关系无缝推进,不会中断重要的流程导致客户对流程完全失去兴趣。

LOS和贷款CRM两者应该协同工作,而不是相互排斥。让我们了解一下它们的作用以及不同之处。 

什么是贷款发起软件(LOS)? 

非常广泛地说,贷款发起软件为贷款过程的所有周期自动化服务。它充当抵押贷款应用程序的“后端”,并最终输出所有贷款的标准最终文件。在没有贷款发起软件的情况下,一项复杂的任务会更加困难,这就是为什么LOS也是很有价值的一个系统。 

信用变动功能 

硬信用变动会影响借款人的整体信用评分,在某些情况下甚至会降低几分,因此大多数 LOS 系统都包含自动提示,以授权提取信用并请求借款人的电子同意表。   

LOS 工作流程和任务 

LOS 系统自动执行大量与贷款申请相关的任务,简化流程并提高效率。 

大多数 LOS 系统可以处理资格预审和贷款申请,标记缺失信息的表格,促进风险评估和其他承保功能,确保遵守外部和内部法规。 

那么LOS系统不能做什么呢?保持与您的客户的关系,这是您的业务中最重要的事。如果您希望将您的业务围绕客户展开,CRM软件就是必要的。 

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什么是贷款CRM软件? 

贷款CRM软件旨在管理客户关系,而不是贷款流程本身。换句话说,它并不是要取代 LOS 系统,而是要与它协同工作,以改善客户的整体体验。 

贷款CRM软件帮助贷方从潜在客户到现有客户的管理,并在从资格预审到融资后的整个过程中加强联系。 

它是如何工作的?贷款CRM软件可以通过品牌电子邮件、营销活动自动化等功能来帮助发展业务,从而为客户互动增添企业风格。贷款CRM软件优化了贷方与客户的关系,使其减少交易利益关系的感觉,更个性化。 

贷款线索管理 

客户都希望拥有快速的服务,贷款CRM 软件应该提醒贷方在几分钟内而不是几小时甚至几天内跟进客户的服务流程。它应该包括带有脚本的呼叫提示、集中联系信息的数据库、报告中心以及访问标准和自定义模板以捕获新的潜在客户信息等功能。 

您可能知道,一致的客户沟通是客户关系的关键。适当的互动及与个性化接触可以在整个贷款过程中加强贷方和借方之间的关系。贷款CRM平台使您能够跟踪客户偏好,帮助您找到他们首选的沟通方式,更好地与客户建立融洽的关系。 

例如,一个有效的贷款CRM解决方案应该允许团队成员使用模板设置提醒,以让客户在合适的时间与您的团队进行互动。 

通过贷款CRM进行业务交流 

各部门成员的内部沟通至关重要。因此,一个好的抵押贷款 CRM软件应该使团队成员能够通过及时、准确地进行任务对接,以鼓励与客户兼的频繁和高效的互动。 

贷款发放软件和贷款CRM软件如何协同工作 

贷款CRM软件是一种强大的销售和营销工具。它与 LOS 集成,可以使信息在两个系统之间无缝流动。例如,在LOS中提交新的贷款申请时,CRM 软件系统会发出联系提示。在当今的高科技环境中,LOS和贷款CRM的集成将提高您的竞争力。 


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